建行智慧“刷脸”系统让“冒名开户”无空可钻

2018年01月10日17:22  来源:新华网广东频道
 
原标题:建行智慧“刷脸”系统让“冒名开户”无空可钻

  近年来,电信诈骗案件持续高发、手段不断翻新。

  过往的案件表明,几乎每一起电信诈骗犯罪背后,都有银行卡买卖违法行为的身影。打击防范电信诈骗,银行可以有所作为。中国建设银行利用“新一代”智慧系统,优化交易系统、加强员工培训,通过银警联动共筑反电信诈骗最后一道防线。

  “请汇到这个账号,张x,622215631453xxx,xx行xx支行”。类似诈骗信息很多人都似曾相见。这些户名和账号很多是“冒名开户”的。犯罪团伙通过短时间内多个账户之间的“倒腾”,以近乎“秒杀”的速度将诈骗所得取现或转移到海外,直接导致了警方即使破案也难以追回损失。“冒名开户”是电信诈骗犯罪上游的重要一环,堵截“冒名开户”,就能从源头上堵住诈骗通道。

  诈骗团伙有意为之的“冒名开户”行为,给银行传统的柜台人员肉眼识别验证带来严峻挑战。建行借“新一代”智慧系统,将人脸识别技术运用到开户审核程序,用智能“机控”+“人控”协同操作弥补传统人工身份识别存在的不足,让“冒名开户”无空可钻。

  建行广州越秀支行相关负责人介绍,该系统对人脸五官、脸型、角度等进行多维度分析并与身份证核查系统中的照片比对,测算相似率数据供后台审核人员作二次审核参考,并通过批量导入“灰名单”功能,对在公安部门、建行内部系统有“冒名开户”犯案记录的人员做重点关注提示,确认“冒名开户”是有意为之的,可立即通过银警联网系统通知相关公安部门,有效堵截“冒名开户”行为,并为公安部门抓获诈骗嫌疑犯提供了技术支持。

  此外,建设银行还通过员工合规培训、金融知识宣传等多渠道,加强员工与客户辨别诈骗能力及反诈骗技巧,多次劝阻欲在营业厅汇款的电信诈骗受害人。以建行越秀支行为例,2017年该支行员工在营业厅直接堵截的电信诈骗案件38起,避免客户损失500多万元。(胡伟)

  

(责编:牛攀、李士燕)
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