广东工行6年来累计为客户避免欺诈资金损失超6亿元

2017年09月12日16:42  来源:人民网-广东频道
 

人民网广州9月12日电(牛攀) 本网从中国工商银行广东分行获悉,2012年至2017年6月末,该行共堵截各类外部欺诈风险事件32498宗,协助公安机关抓获不法分子430余人,为客户避免资金损失达6.13亿元。

据广东工行相关负责人介绍,该行近年来积极运用外部欺诈风险信息系统和大数据分析技术等先进手段对电信网络诈骗实施自动拦截。工行早在2013年即在国内银行业中率先投产了外部欺诈风险信息系统“工银融安e信”。该系统收录了来自全国各级公安部门提供的各类电信诈骗账户信息,集风险信息收集分析、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体。目前,工行已完成了“融安e信”系统对涉骗涉案账户的全渠道布控,对所有转账汇款交易进行即时筛查,对涉嫌电信诈骗的账户提供预警和风险提示,从源头上降低外部欺诈的得逞概率。“融安e信”投产以来,广东工行通过该系统成功堵截电信网络诈骗20878笔,涉及金额2.9亿元。

另一方面,广东工行加强与公安机关、监管部门以及其他金融机构的合作联动,不断提高打击电信网络诈骗的力度和效率。2016年9月广东各地反欺诈中心陆续成立后,该行辖内各级机构纷纷抽调熟悉银行运营业务及流程的专业人员入驻当地反欺诈中心,截至2017年6月末,仅工行渠道已累计查询银行卡10331张,累计止付银行卡超2900张、止付金额2795万元,有效避免和减少了群众财产损失。如今年3月2日,工行驻广州市反欺诈中心工作人员仅用时17分钟,就为事主避免资金损失近57万元。

此外,近年来广东工行还在行内大力开展各类防范和应对外部欺诈风险事件培训,充分发挥前台柜员、大堂经理和网点保卫人员的积极性和能动性。

广东工行在防范和打击外部欺诈风险案件方面成效显著,多次受到各级政府、监管部门和群众的肯定与表扬,仅2016年就收到公安机关、客户的表扬信和感谢信62封、锦旗13面;省、市分行多次被当地公安机关评为治安保卫重点单位先进保卫机构。 

(责编:牛攀、李士燕)
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