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交行广东省分行积极开展防控非法集资风险专项行动

2016年05月11日16:22    来源:人民网-广东频道    手机看新闻

人民网广州5月11日电  随着外部经济下行,近期非法集资、民间借贷、类金融企业风险事件频发,风险防控形势严峻,为防止社会金融风险向银行体系输入,做好银行案件防控工作,交通银行广东省分行紧贴交通银行总行风险管理及外部监管要求,在全行范围内开展非法集资风险防控专项行动。

强化员工行为管控

分行采取省行统一排查和基层网点自查相结合的检查方式,一方面通过业务系统推送预警信息,如行员频繁大额转账交易、与企业往来交易、疑似为企业客户代发工资等可疑信息进行分析、检查是否存在员工失范行为;另一方面通过基层营运主管关注行员日常工作习惯及八小时以外行为是否存在异常,强化营运条线员工失范行为管控力度。

落实个人账户开户管理制度

把好账户开户源头性风险,严格执行实名制开户管理,要求基层网点严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则,通过联网核查开卡人身份证件,并与开卡申请人核对一致,确保相关资料的真实性、完整性和合法性。同时交通银行广东省分行管理部门定期提取相关数据,通过交易时间、交易频率疏密等信息比对以进一步检查柜面开户流程的规范性。

关注特定公司大额转账业务

善用数据统计分析工具,该行通过提取50万元(含)以上的个人转单位交易信息,锁定对方户名包含投资、信托、私募、有限合伙等个人向特定公司的转账交易,从开户网点、转出(转入)账户、交易时间等多方面分析资金流向和交易特征,重点关注同一客户、同一开户网点多次发生向特定公司转账、非营业时间转账、现金汇款等交易信息。同时,通过调阅凭证影像,对交易中“风险告知单”的签署情况进行重点检查,提高检查针对性,促进网点规范操作,落实风险防范制度。

交通银行广东省分行通过强化人员管理、严格开户准入、精准数据分析等措施,建立了防控非法集资风险有效机制,切实消除操作风险隐患。

(责编:李士燕、甘霖)


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