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南沙打造全国融资租赁“第三极”

2015年06月16日09:21    来源:南方日报    手机看新闻
原标题:南沙打造全国融资租赁“第三极”

  摊开广东地图,位于珠三角地理几何中心的便是南沙新区,中国(广东)自由贸易试验区广州南沙新区片区亦坐落于此。在这里,融资租赁、航运金融等已经成为一张张亮眼的名片;不仅如此,还有诸多创新型金融机构聚集于斯,共享自贸区红利。

  更加值得一提的是,为了充分发挥“两区叠加”的政策优势,15日,《广州南沙2015年金融创新发展重点工作实施方案》正式印发。未来,南沙将被打造成为广州金融创新高地和新增长极。

  依托港口发展航运金融

  自南沙新区和自贸试验区获得批复以来,已有160多家各类金融和类金融机构进驻。据南沙开发区相关负责人介绍,广东自贸区南沙片区已经吸引了诸多创新型金融机构入驻。其中,既包括广州航运交易所、珠江金融租赁公司、广东新供销农业小额贷款有限公司,以及首批获准成立的三家全国综合性的保险经纪公司之一长城保险经纪公司,更有国内首家专门服务商品金融的广州商品清算中心,还有近十年来我省(除深圳外)唯一经证监会批准设立的公募基金公司中科沃土基金管理有限公司。

  依托繁忙的港口,如织的航船,南沙还发展起了以航运金融为代表的特色金融。在这里,广州航运交易所、广州港集团等共同发起设立了广州航运交易有限公司,全面打造“船舶(游艇)交易、航运交易、航运人才交易、临港大宗商品交易、航运衍生品交易”等五大市场。除此之外,南沙航运保险公司也正在基金筹备中,目前正由广州市金融局牵头向中国保监会递交“阳光航运保险股份有限公司”筹建申报材料;同时,南沙航运产业基金也正在酝酿之中,发挥航运产业基金体系的杠杆作用指日可待。

  逾50家融资租赁企业集聚

  更加值得一提的是,雄厚的产业基础,使得南沙金融业发展有了扎实的根基。记者了解到,南沙是国家三大造船基地之一、国家汽车和零部件制造及出口基地、珠三角核电装备制造业基地,也是国际航运物流枢纽和国家确定的整车进口口岸,已建成一批高水平公共创新服务平台,集聚了广州市42%的新型研发机构。

  这使得依托实体经济发展的融资租赁行业有了充分的发展空间。在去年出台的“南沙金融15条”中即明确了融资租赁在南沙的特殊地位:“支持在南沙新区开展全国内外资融资租赁行业统一管理体制改革试点,研究制定内外资统一的融资租赁市场准入标准”。

  就在最近,“我们还专门成立了南沙融资租赁产业发展领导小组和工作小组,从国家战略、产业基础及政策支持等各方面,都为融资租赁提供了良好的发展环境”,南沙开发区有关负责人介绍,目前,南沙已集聚超过50家融资租赁企业,注册资金超150亿元,成为广州融资租赁发展最快的地区。

  事实上,南沙的雄心不仅限于此,据该负责人介绍,下一步,南沙将继续支持推动越秀金控在南沙打造融资租赁资产交易平台,探索设立融资租赁产业发展基金,推动珠江金融租赁在南沙发起设立南沙融资租赁产业联盟等具体项目落地。

  样本

  金融租赁企业:做传统银行做不了的事

  截至本月16日,珠江金融租赁有限公司(以下称“珠江金融租赁”)就满半岁了——它是广东省第一家由中国银监会批准设立的全国性金融租赁公司。作为根植于南沙的金融租赁企业,珠江金融租赁在业务开拓时取得了怎样的成绩,又遇到哪些亟须突破的障碍?

  融资租赁是经济“稳定器”

  “总的来说,一系列向南沙金融发展倾斜的优惠政策,已经为广州融资租赁行业的发展奠定了初步的基础。”珠江金融租赁有限公司总裁吴海峰在接受南方日报记者采访时表示,近一年来,南沙金融创新“15条”、《中国(广东)自由贸易试验区总体方案》等文件相继出台。

  去年12月16日,珠江金融租赁在南沙挂牌成立,成为广东省第一家由中国银监会批准设立的全国性金融租赁公司。

  广东制造业企业众多,在技术升级、经济转型的关键时期,融资租赁能够做传统银行做不了的事情。“从国外的经验来看,在经济大环境不甚理想的情况下,融资租赁能够起到‘稳定器’的作用,对企业的技术转型、设备更新可谓‘雪中送炭’。”吴海峰说,融资租赁的贷款资金使用时间一般在三年以上,这就为企业提供了足够长的时间完成技术升级等工作。

  今年4月珠江金融租赁为广州南沙港口开发有限公司投放了2亿元人民币融资租赁资金,支持南沙港口建设。这是南沙国企首次以融资租赁方式获得融资支持,也是珠江金融租赁支持南沙自贸区建设所投放的首笔融资租赁业务资金。

  吴海峰介绍,这笔融资租赁业务模式是:“南沙港将泊位、桥吊等固定资产所有权卖给珠江金融租赁,再将这些设备返租给港口公司使用,5年期满后,港口公司只需要花费1元钱就可以买回设备所有权。”珠江金融租赁总裁助理贺珩告诉记者,上述模式盘活了一般银行不接受抵押的泊位、港口设备之类的动产和不动产,为企业获得资金提供了便利。

  行业“洼地”揽才需更多优惠

  作为南沙融资租赁行业的“龙头老大”,珠江金融租赁还发起设立了广东自贸区南沙片区首个融资租赁行业组织——南沙融资租赁产业联盟。

  “南沙要成为全国融资租赁行业的‘第三极’,就需要这样一个平台完成同业交流、培训、服务,同时加强与相关部门的沟通了解,让我们的诉求有一个可以反映的渠道。”贺珩说到,南沙的融资租赁企业在实际运营中遇到了不少障碍,如何千方百计吸引专业人才到位是急需解决的问题之一。“我们公司像我这样本身就在广东工作的人不多,大部分人都是从北京、天津、上海这些融资租赁行业比较发达的地方‘挖’来的。”

  记者了解到,相较于北京、上海、天津等地,广东算得上是一片融资租赁的“洼地”,本地专业人才不够充足,只能去上述地区“挖角”。“如果要吸引他们来广东,一定要有足够的优惠政策。”吴海峰建议,相关部门可以考虑制定人才吸引政策,对融资租赁公司或其特殊项目的项目子公司连续聘用一年以上的董事、高端及核心团队等关键人才给予一定人才津贴、购车补贴以及一定比例的租房补贴。

  需要被解决的问题不止一个。采访中,吴海峰提出了诸多富有建设性的意见,这些建议涉及简化报关手续、加大税收优惠政策、支持融资租赁产品创新等。例如,他提出:“可不可以效仿天津市政府对不动产融资租赁的契税征收政策,即征即返?”同时,他还提道,在北京中关村、深圳前海、江苏张家港等地已经试行“净资产2倍”上限内自主借用外债的政策,“希望这个政策能够复制到广东自贸区”。同时,此外,由于《中国(广东)自由贸易试验区总体方案》为纲领性文件,他还迫切希望相关部门能够尽快出台跨境人民币直接借款的相关细则,尽快实现自贸区内银行业金融机构与港澳同业机构直接开展跨境人民币借款业务。

  政策

  南沙2015年金融创新发展重点工作实施方案公布

  探索区内企业在港发行人民币股票

  15日,《广州南沙2015年金融创新发展重点工作实施方案》(以下简称《实施方案》)正式对外发布。

  据悉,为贯彻落实中国人民银行等10部委《关于支持广州南沙新区深化粤港澳台金融合作和探索金融改革创新的意见》,以及《促进广东前海南沙横琴建设部际联席会议第一次会议纪要》和《中国(广东)自由贸易试验区总体方案》有关金融创新政策,充分发挥南沙作为国家级新区和自由贸易试验区“两区叠加”的政策优势,将南沙打造成为广州金融的创新高地和新增长极,广州市金融局特制定了此次的《实施方案》。

  《实施方案》共有六个方面内容,分别为“引进和新设一批创新型金融机构,完善壮大金融组织体系;完善穗港金融合作新机制,建设穗港金融共同市场;加快开展跨境人民币创新业务,营造国际化市场化融资环境;深化外汇管理体制改革,促进投融资便利化;加强风险防控,营造良好金融生态环境,以及保障措施”。

  其中,《实施方案》明确提出,由市金融局、市发改委、广东证监局牵头,争取国家批准在广东自贸区南沙片区设立以碳排放为首个品种的创新型期货交易所;并由自贸区南沙片区管委会牵头,支持符合条件的内地和港澳地区机构在区内设立金融租赁公司、融资租赁公司,开展飞机、船舶和海洋工程设备等融资租赁业务。

  在完善穗港金融合作新机制方面,《实施方案》也表示,要研究探索自贸试验区南沙片区企业在香港股票市场发行人民币股票;鼓励自贸试验区金融机构为区域内个人投资者投资香港资本市场的股票、债券及其他有价证券提供服务。同时,探索与港澳地区保险产品互认、资金互通、市场互联的机制;支持符合互认条件的基金产品参与内地与香港基金产品互认。

  在加强风险防控方面,《实施方案》特别要求,构建自贸试验区南沙片区金融宏观审慎管理体系,加强对重大风险的识别和系统性金融风险的防范;并探索在自贸试验区南沙片区建立粤港澳金融消费者权益保护协作机制以及和解、专业调解、仲裁等金融纠纷司法替代性解决机制。

  此外,为保障南沙2015年金融创新发展重点工作能够顺利实施,此次《实施方案》也明确了相关保障措施,如建立南沙金融创新工作会商制度,尽快成立南沙金融工作部门,从国家金融监管部门、金融机构等抽调干部到南沙任职;并尽快制定南沙新区吸引境外高层次金融人才优惠政策。

  专访

  广州市金融工作局局长周建军:

  南沙最有条件成为广州金融创新高地

  南沙如何成为广州金融创新的新高地?作为全国内外资融资租赁行业统一管理体制改革试点,南沙又将有怎样的突破?带着这些问题,南方日报记者日前采访了广州市金融工作局局长周建军。

  金融创新多点开花

  南方日报:您曾表示,广东自贸区南沙片区的建设和发展是“打造广州金融创新高地和新增长极”。能否详细阐述这一观点?

  周建军:到目前为止,南沙拥有全市其他地区不可比拟的金融政策优势,包括南沙金融15条,部际联席会议金融6条,以及广东自贸区金融45条,这些金融先行先试政策为在南沙开展金融创新提供了前提和保障,使南沙成为最有条件打造成为全市金融创新高地的区域。随着这些创新政策的落地实施,将带来大量的创新型机构、平台、业务和项目在南沙落地开展,包括航运金融、融资租赁、跨境人民币创新业务、保险创新业务等。

  南方日报:《中国(广东)自由贸易试验区总体方案》中有推动人民币作为自贸试验区与港澳地区及国外跨境大额贸易和投资计价、结算的主要货币,以及推动自贸试验区与港澳地区开展双向人民币融资等内容。请问在这一工作推进中,南沙将有何作为?

  周建军:自4月中国(广东)自由贸易试验区在广州南沙新区挂牌以来,各大金融机构在自贸区南沙片区推出多个金融创新服务平台,包括中国银行南沙全球金融服务基地等。同时,还推出了各种金融创新产品,包括中国银行融资租赁通等,特别是在跨境人民币双向融资方面,在自贸试验区政策的推动下,多家银行机构陆续推出跨境融资业务,如中国银行办理了32笔金额约6亿元的创新业务,包括为区内某港口企业发放累计1亿元的跨境人民币流动资金贷款等。目前,人民银行广州分行已向总行上报了关于在南沙开展跨境人民币贷款业务试点的管理办法,市金融局会同南沙区与汇丰银行、渣打银行、中银国际、建设银行等金融机构就南沙企业开展跨境人民币贷款进行了前期衔接,35家企业融资需求超过了900亿元。

  将试点内外资统一管理

  南方日报:请问,相比其他几个片区,广东自贸区南沙片区在发展融资租赁方面有何优势?

  周建军:南沙金融15条赋予的“全国内外资融资租赁行业统一管理体制改革试点”是南沙独一无二的政策。此外,南沙的实体经济比较发达,2014年南沙区实现地区生产总值1000多亿元,形成了较发达的汽车船舶制造业、重大装备、临港先进制造业、高新技术产业集群,为融资租赁产业发展提供了巨大的业务空间。《广州市关于加快推进融资租赁业发展的实施意见》将融资租赁列为广州市现代服务业新业态予以重点发展,并提出要推动南沙成为华南地区融资租赁中心。依托上述政策和产业优势,南沙完全有条件成为继天津滨海新区、上海浦东新区后我国第三个融资租赁聚集地。

  南方日报:如何通过融资租赁的发展,带动南沙片区乃至广州市的实体经济发展?

  周建军:融资租赁是金融、贸易和服务相结合的新型金融业态。融资租赁以“融物+融资”代替单一的融资,能够保证资金直接进入实体经济。从世界范围来看,融资租赁已经成为重要的融资方式,全球接近1/3的固定资产投资是通过融资租赁完成的。广州高度重视发展融资租赁业,据不完全统计,截至今年一季度,广州已成立融资租赁企业137家。下一步,我们将在南沙推进开展内资、外资融资租赁行业统一管理体制改革试点,探索设立融资租赁产业发展基金、融资租赁资产交易平台,规划建设融资租赁产业园区,推动开展飞机、船舶、游艇、盾构机等大型装备的租赁业务,使融资租赁更好地服务实体经济的发展。

  建立完善风险防控体系

  南方日报:无论是上海自贸区,还是广东自贸区,都把金融风险的防控摆在十分重要的位置。请问,如何预防金融风险的出现?

  周建军:广州历来高度重视金融风险防控工作,一直以来我们坚持的理念是“一手抓金融创新发展,一手抓金融风险防控,两手抓两手都要硬”。《中国(广东)自由贸易试验区总体方案》明确提出建立健全自贸试验区金融风险防控体系,包括构建自贸试验区金融宏观审慎管理体系,建立金融监管协调机制,完善跨行业、跨市场的金融风险监测评估机制,加强对重大风险的识别和系统性金融风险的防范等。我们将和国家金融监管部门密切合作,建立完善金融风险防控体系,建设自贸区金融安全运行区。

  南方日报:下一步,在金融领域,广东自贸区南沙片区还将在哪些方面继续突破,为资本流动的便利化和实体经济服务?

  周建军:除了推进落实《广州南沙2015年金融创新发展重点工作实施方案》中的50项重点工作外,下一步我们还将根据自贸区南沙片区金融创新政策落地情况,从实体经济的实际需求出发,组织力量研究提出自贸区金融创新政策2.0、3.0等升级版政策建议,争取国家监管部门的支持,更好地服务投融资便利化和实体经济发展。

  南沙金融创新政策获批时间轴

   2012年9月:

  国务院批准《广州南沙新区发展规划》,给予南沙新区5条金融创新政策。

   2014年:

  《关于支持广州南沙新区深化粤港澳台金融合作和探索金融改革创新的意见》给予新区金融创新15条政策;促进广东前海南沙横琴建设部际联席会议第一次会议新增赋予南沙6条金融创新政策。

   2014年8月4日起:

  在全国16个地区(包括南沙新区)开展外商投资企业外汇资本金结汇管理方式改革试点;中国(上海)自由贸易试验区有4条创新金融政策可在广东自贸试验区复制推广;国家外汇管理局总局启动外债宏观审慎管理改革第2批试点地区申报工作,广东外汇管理局已选定在南沙新区和横琴新区进行改革试点,并向总局递交了申报材料。

   2014年12月:

  国务院批准设立中国(广东)自由贸易试验区后,人民银行广州分行、广东银监局、广东证监局、广东保监局、省金融办等中央驻粤和省属有关单位提出了支持南沙自贸试验区建设的54条措施。

   2015年6月15日:

  《广州南沙2015年金融创新发展重点工作实施方案》印发。

  (唐柳雯 郭家轩)

(责编:冯芸清、甘霖)


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