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交行中山分行成功攔截百筆虛假按揭貸款

2016年05月16日17:14    來源:人民網-廣東頻道    手機看新聞

人民網中山5月16日電  近日,交通銀行中山華桂支行陸續收到某開發商100多筆個人商鋪按揭貸款業務申請。該開發商自從2014年與交行合作以來,近一年多未發生實際業務,面對突如其來的集中送件,經辦客戶經理遂產生懷疑。

隨后,在業務真實性審核環節,也即客戶來到網點與客戶經理面對面交流時均有銷售中介人員陪同,且不大願意與客戶經理單獨接觸,部分客戶對購房信息不甚了解,甚至對自身所繳納的首期款都含糊其辭。這一反常現象更加引起了經辦客戶經理的警覺。經過多方詢問,最后得知是該開發商委托中介找來批量“客戶”購房。考慮到事態的嚴重性,該支行立刻啟動風險防控預案,將相關信息及時呈送上級主管部門。

經主管部門對相關客戶交易流水的分析,發現這批“購房客戶”中,有相當一部分的首付資金由開發商指定人員提供,資金當日進賬,當日刷卡,首付款來源不真實,涉嫌“首付貸”等金融監管部門禁止開展的業務。該行立即研究決定,該批客戶的抵押按揭業務不予受理。

交通銀行中山分行員工在日常工作中,認真踐行交通銀行責任立業的企業精神,合規、謹慎地開展房地產抵押按揭業務,嚴格落實監管要求,認真做好貸前調查工作,成功攔截該批量虛假按揭貸款業務,有效預防了區域金融風險的發生。

(責編:李士燕、甘霖)


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