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南沙打造全國融資租賃“第三極”

2015年06月16日09:21    來源:南方日報    手機看新聞
原標題:南沙打造全國融資租賃“第三極”

  攤開廣東地圖,位於珠三角地理幾何中心的便是南沙新區,中國(廣東)自由貿易試驗區廣州南沙新區片區亦坐落於此。在這裡,融資租賃、航運金融等已經成為一張張亮眼的名片﹔不僅如此,還有諸多創新型金融機構聚集於斯,共享自貿區紅利。

  更加值得一提的是,為了充分發揮“兩區疊加”的政策優勢,15日,《廣州南沙2015年金融創新發展重點工作實施方案》正式印發。未來,南沙將被打造成為廣州金融創新高地和新增長極。

  依托港口發展航運金融

  自南沙新區和自貿試驗區獲得批復以來,已有160多家各類金融和類金融機構進駐。據南沙開發區相關負責人介紹,廣東自貿區南沙片區已經吸引了諸多創新型金融機構入駐。其中,既包括廣州航運交易所、珠江金融租賃公司、廣東新供銷農業小額貸款有限公司,以及首批獲准成立的三家全國綜合性的保險經紀公司之一長城保險經紀公司,更有國內首家專門服務商品金融的廣州商品清算中心,還有近十年來我省(除深圳外)唯一經証監會批准設立的公募基金公司中科沃土基金管理有限公司。

  依托繁忙的港口,如織的航船,南沙還發展起了以航運金融為代表的特色金融。在這裡,廣州航運交易所、廣州港集團等共同發起設立了廣州航運交易有限公司,全面打造“船舶(游艇)交易、航運交易、航運人才交易、臨港大宗商品交易、航運衍生品交易”等五大市場。除此之外,南沙航運保險公司也正在基金籌備中,目前正由廣州市金融局牽頭向中國保監會遞交“陽光航運保險股份有限公司”籌建申報材料﹔同時,南沙航運產業基金也正在醞釀之中,發揮航運產業基金體系的杠杆作用指日可待。

  逾50家融資租賃企業集聚

  更加值得一提的是,雄厚的產業基礎,使得南沙金融業發展有了扎實的根基。記者了解到,南沙是國家三大造船基地之一、國家汽車和零部件制造及出口基地、珠三角核電裝備制造業基地,也是國際航運物流樞紐和國家確定的整車進口口岸,已建成一批高水平公共創新服務平台,集聚了廣州市42%的新型研發機構。

  這使得依托實體經濟發展的融資租賃行業有了充分的發展空間。在去年出台的“南沙金融15條”中即明確了融資租賃在南沙的特殊地位:“支持在南沙新區開展全國內外資融資租賃行業統一管理體制改革試點,研究制定內外資統一的融資租賃市場准入標准”。

  就在最近,“我們還專門成立了南沙融資租賃產業發展領導小組和工作小組,從國家戰略、產業基礎及政策支持等各方面,都為融資租賃提供了良好的發展環境”,南沙開發區有關負責人介紹,目前,南沙已集聚超過50家融資租賃企業,注冊資金超150億元,成為廣州融資租賃發展最快的地區。

  事實上,南沙的雄心不僅限於此,據該負責人介紹,下一步,南沙將繼續支持推動越秀金控在南沙打造融資租賃資產交易平台,探索設立融資租賃產業發展基金,推動珠江金融租賃在南沙發起設立南沙融資租賃產業聯盟等具體項目落地。

  樣本

  金融租賃企業:做傳統銀行做不了的事

  截至本月16日,珠江金融租賃有限公司(以下稱“珠江金融租賃”)就滿半歲了——它是廣東省第一家由中國銀監會批准設立的全國性金融租賃公司。作為根植於南沙的金融租賃企業,珠江金融租賃在業務開拓時取得了怎樣的成績,又遇到哪些亟須突破的障礙?

  融資租賃是經濟“穩定器”

  “總的來說,一系列向南沙金融發展傾斜的優惠政策,已經為廣州融資租賃行業的發展奠定了初步的基礎。”珠江金融租賃有限公司總裁吳海峰在接受南方日報記者採訪時表示,近一年來,南沙金融創新“15條”、《中國(廣東)自由貿易試驗區總體方案》等文件相繼出台。

  去年12月16日,珠江金融租賃在南沙挂牌成立,成為廣東省第一家由中國銀監會批准設立的全國性金融租賃公司。

  廣東制造業企業眾多,在技術升級、經濟轉型的關鍵時期,融資租賃能夠做傳統銀行做不了的事情。“從國外的經驗來看,在經濟大環境不甚理想的情況下,融資租賃能夠起到‘穩定器’的作用,對企業的技術轉型、設備更新可謂‘雪中送炭’。”吳海峰說,融資租賃的貸款資金使用時間一般在三年以上,這就為企業提供了足夠長的時間完成技術升級等工作。

  今年4月珠江金融租賃為廣州南沙港口開發有限公司投放了2億元人民幣融資租賃資金,支持南沙港口建設。這是南沙國企首次以融資租賃方式獲得融資支持,也是珠江金融租賃支持南沙自貿區建設所投放的首筆融資租賃業務資金。

  吳海峰介紹,這筆融資租賃業務模式是:“南沙港將泊位、橋吊等固定資產所有權賣給珠江金融租賃,再將這些設備返租給港口公司使用,5年期滿后,港口公司隻需要花費1元錢就可以買回設備所有權。”珠江金融租賃總裁助理賀珩告訴記者,上述模式盤活了一般銀行不接受抵押的泊位、港口設備之類的動產和不動產,為企業獲得資金提供了便利。

  行業“窪地”攬才需更多優惠

  作為南沙融資租賃行業的“龍頭老大”,珠江金融租賃還發起設立了廣東自貿區南沙片區首個融資租賃行業組織——南沙融資租賃產業聯盟。

  “南沙要成為全國融資租賃行業的‘第三極’,就需要這樣一個平台完成同業交流、培訓、服務,同時加強與相關部門的溝通了解,讓我們的訴求有一個可以反映的渠道。”賀珩說到,南沙的融資租賃企業在實際運營中遇到了不少障礙,如何千方百計吸引專業人才到位是急需解決的問題之一。“我們公司像我這樣本身就在廣東工作的人不多,大部分人都是從北京、天津、上海這些融資租賃行業比較發達的地方‘挖’來的。”

  記者了解到,相較於北京、上海、天津等地,廣東算得上是一片融資租賃的“窪地”,本地專業人才不夠充足,隻能去上述地區“挖角”。“如果要吸引他們來廣東,一定要有足夠的優惠政策。”吳海峰建議,相關部門可以考慮制定人才吸引政策,對融資租賃公司或其特殊項目的項目子公司連續聘用一年以上的董事、高端及核心團隊等關鍵人才給予一定人才津貼、購車補貼以及一定比例的租房補貼。

  需要被解決的問題不止一個。採訪中,吳海峰提出了諸多富有建設性的意見,這些建議涉及簡化報關手續、加大稅收優惠政策、支持融資租賃產品創新等。例如,他提出:“可不可以效仿天津市政府對不動產融資租賃的契稅征收政策,即征即返?”同時,他還提道,在北京中關村、深圳前海、江蘇張家港等地已經試行“淨資產2倍”上限內自主借用外債的政策,“希望這個政策能夠復制到廣東自貿區”。同時,此外,由於《中國(廣東)自由貿易試驗區總體方案》為綱領性文件,他還迫切希望相關部門能夠盡快出台跨境人民幣直接借款的相關細則,盡快實現自貿區內銀行業金融機構與港澳同業機構直接開展跨境人民幣借款業務。

  政策

  南沙2015年金融創新發展重點工作實施方案公布

  探索區內企業在港發行人民幣股票

  15日,《廣州南沙2015年金融創新發展重點工作實施方案》(以下簡稱《實施方案》)正式對外發布。

  據悉,為貫徹落實中國人民銀行等10部委《關於支持廣州南沙新區深化粵港澳台金融合作和探索金融改革創新的意見》,以及《促進廣東前海南沙橫琴建設部際聯席會議第一次會議紀要》和《中國(廣東)自由貿易試驗區總體方案》有關金融創新政策,充分發揮南沙作為國家級新區和自由貿易試驗區“兩區疊加”的政策優勢,將南沙打造成為廣州金融的創新高地和新增長極,廣州市金融局特制定了此次的《實施方案》。

  《實施方案》共有六個方面內容,分別為“引進和新設一批創新型金融機構,完善壯大金融組織體系﹔完善穗港金融合作新機制,建設穗港金融共同市場﹔加快開展跨境人民幣創新業務,營造國際化市場化融資環境﹔深化外匯管理體制改革,促進投融資便利化﹔加強風險防控,營造良好金融生態環境,以及保障措施”。

  其中,《實施方案》明確提出,由市金融局、市發改委、廣東証監局牽頭,爭取國家批准在廣東自貿區南沙片區設立以碳排放為首個品種的創新型期貨交易所﹔並由自貿區南沙片區管委會牽頭,支持符合條件的內地和港澳地區機構在區內設立金融租賃公司、融資租賃公司,開展飛機、船舶和海洋工程設備等融資租賃業務。

  在完善穗港金融合作新機制方面,《實施方案》也表示,要研究探索自貿試驗區南沙片區企業在香港股票市場發行人民幣股票﹔鼓勵自貿試驗區金融機構為區域內個人投資者投資香港資本市場的股票、債券及其他有價証券提供服務。同時,探索與港澳地區保險產品互認、資金互通、市場互聯的機制﹔支持符合互認條件的基金產品參與內地與香港基金產品互認。

  在加強風險防控方面,《實施方案》特別要求,構建自貿試驗區南沙片區金融宏觀審慎管理體系,加強對重大風險的識別和系統性金融風險的防范﹔並探索在自貿試驗區南沙片區建立粵港澳金融消費者權益保護協作機制以及和解、專業調解、仲裁等金融糾紛司法替代性解決機制。

  此外,為保障南沙2015年金融創新發展重點工作能夠順利實施,此次《實施方案》也明確了相關保障措施,如建立南沙金融創新工作會商制度,盡快成立南沙金融工作部門,從國家金融監管部門、金融機構等抽調干部到南沙任職﹔並盡快制定南沙新區吸引境外高層次金融人才優惠政策。

  專訪

  廣州市金融工作局局長周建軍:

  南沙最有條件成為廣州金融創新高地

  南沙如何成為廣州金融創新的新高地?作為全國內外資融資租賃行業統一管理體制改革試點,南沙又將有怎樣的突破?帶著這些問題,南方日報記者日前採訪了廣州市金融工作局局長周建軍。

  金融創新多點開花

  南方日報:您曾表示,廣東自貿區南沙片區的建設和發展是“打造廣州金融創新高地和新增長極”。能否詳細闡述這一觀點?

  周建軍:到目前為止,南沙擁有全市其他地區不可比擬的金融政策優勢,包括南沙金融15條,部際聯席會議金融6條,以及廣東自貿區金融45條,這些金融先行先試政策為在南沙開展金融創新提供了前提和保障,使南沙成為最有條件打造成為全市金融創新高地的區域。隨著這些創新政策的落地實施,將帶來大量的創新型機構、平台、業務和項目在南沙落地開展,包括航運金融、融資租賃、跨境人民幣創新業務、保險創新業務等。

  南方日報:《中國(廣東)自由貿易試驗區總體方案》中有推動人民幣作為自貿試驗區與港澳地區及國外跨境大額貿易和投資計價、結算的主要貨幣,以及推動自貿試驗區與港澳地區開展雙向人民幣融資等內容。請問在這一工作推進中,南沙將有何作為?

  周建軍:自4月中國(廣東)自由貿易試驗區在廣州南沙新區挂牌以來,各大金融機構在自貿區南沙片區推出多個金融創新服務平台,包括中國銀行南沙全球金融服務基地等。同時,還推出了各種金融創新產品,包括中國銀行融資租賃通等,特別是在跨境人民幣雙向融資方面,在自貿試驗區政策的推動下,多家銀行機構陸續推出跨境融資業務,如中國銀行辦理了32筆金額約6億元的創新業務,包括為區內某港口企業發放累計1億元的跨境人民幣流動資金貸款等。目前,人民銀行廣州分行已向總行上報了關於在南沙開展跨境人民幣貸款業務試點的管理辦法,市金融局會同南沙區與匯豐銀行、渣打銀行、中銀國際、建設銀行等金融機構就南沙企業開展跨境人民幣貸款進行了前期銜接,35家企業融資需求超過了900億元。

  將試點內外資統一管理

  南方日報:請問,相比其他幾個片區,廣東自貿區南沙片區在發展融資租賃方面有何優勢?

  周建軍:南沙金融15條賦予的“全國內外資融資租賃行業統一管理體制改革試點”是南沙獨一無二的政策。此外,南沙的實體經濟比較發達,2014年南沙區實現地區生產總值1000多億元,形成了較發達的汽車船舶制造業、重大裝備、臨港先進制造業、高新技術產業集群,為融資租賃產業發展提供了巨大的業務空間。《廣州市關於加快推進融資租賃業發展的實施意見》將融資租賃列為廣州市現代服務業新業態予以重點發展,並提出要推動南沙成為華南地區融資租賃中心。依托上述政策和產業優勢,南沙完全有條件成為繼天津濱海新區、上海浦東新區后我國第三個融資租賃聚集地。

  南方日報:如何通過融資租賃的發展,帶動南沙片區乃至廣州市的實體經濟發展?

  周建軍:融資租賃是金融、貿易和服務相結合的新型金融業態。融資租賃以“融物+融資”代替單一的融資,能夠保証資金直接進入實體經濟。從世界范圍來看,融資租賃已經成為重要的融資方式,全球接近1/3的固定資產投資是通過融資租賃完成的。廣州高度重視發展融資租賃業,據不完全統計,截至今年一季度,廣州已成立融資租賃企業137家。下一步,我們將在南沙推進開展內資、外資融資租賃行業統一管理體制改革試點,探索設立融資租賃產業發展基金、融資租賃資產交易平台,規劃建設融資租賃產業園區,推動開展飛機、船舶、游艇、盾構機等大型裝備的租賃業務,使融資租賃更好地服務實體經濟的發展。

  建立完善風險防控體系

  南方日報:無論是上海自貿區,還是廣東自貿區,都把金融風險的防控擺在十分重要的位置。請問,如何預防金融風險的出現?

  周建軍:廣州歷來高度重視金融風險防控工作,一直以來我們堅持的理念是“一手抓金融創新發展,一手抓金融風險防控,兩手抓兩手都要硬”。《中國(廣東)自由貿易試驗區總體方案》明確提出建立健全自貿試驗區金融風險防控體系,包括構建自貿試驗區金融宏觀審慎管理體系,建立金融監管協調機制,完善跨行業、跨市場的金融風險監測評估機制,加強對重大風險的識別和系統性金融風險的防范等。我們將和國家金融監管部門密切合作,建立完善金融風險防控體系,建設自貿區金融安全運行區。

  南方日報:下一步,在金融領域,廣東自貿區南沙片區還將在哪些方面繼續突破,為資本流動的便利化和實體經濟服務?

  周建軍:除了推進落實《廣州南沙2015年金融創新發展重點工作實施方案》中的50項重點工作外,下一步我們還將根據自貿區南沙片區金融創新政策落地情況,從實體經濟的實際需求出發,組織力量研究提出自貿區金融創新政策2.0、3.0等升級版政策建議,爭取國家監管部門的支持,更好地服務投融資便利化和實體經濟發展。

  南沙金融創新政策獲批時間軸

   2012年9月:

  國務院批准《廣州南沙新區發展規劃》,給予南沙新區5條金融創新政策。

   2014年:

  《關於支持廣州南沙新區深化粵港澳台金融合作和探索金融改革創新的意見》給予新區金融創新15條政策﹔促進廣東前海南沙橫琴建設部際聯席會議第一次會議新增賦予南沙6條金融創新政策。

   2014年8月4日起:

  在全國16個地區(包括南沙新區)開展外商投資企業外匯資本金結匯管理方式改革試點﹔中國(上海)自由貿易試驗區有4條創新金融政策可在廣東自貿試驗區復制推廣﹔國家外匯管理局總局啟動外債宏觀審慎管理改革第2批試點地區申報工作,廣東外匯管理局已選定在南沙新區和橫琴新區進行改革試點,並向總局遞交了申報材料。

   2014年12月:

  國務院批准設立中國(廣東)自由貿易試驗區后,人民銀行廣州分行、廣東銀監局、廣東証監局、廣東保監局、省金融辦等中央駐粵和省屬有關單位提出了支持南沙自貿試驗區建設的54條措施。

   2015年6月15日:

  《廣州南沙2015年金融創新發展重點工作實施方案》印發。

  (唐柳雯 郭家軒)

(責編:馮芸清、甘霖)


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