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北京警方一年“攔截”電信詐騙1.1億元 “問題賬號”自動預警

2015年01月23日15:06    來源:北京青年報     手機看新聞

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昨天北京警方表示,2014年以來,北京警方積極出警協助銀行網點成功勸阻受騙群眾150余次,成功攔截電信詐騙近千起,為群眾挽回經濟損失約1.1億元。

勸阻老人 挽回300萬元損失

2014年11月10日上午,一位老人來到某銀行網點要求辦理異地跨行匯款人民幣300萬,在填單時大堂引導員詢問客戶匯款金額和用途,客戶遮遮掩掩不願回答,大堂引導員按照民警防范電信詐騙培訓工作要求,反復提示客戶各種詐騙手段很多,並立即向網點行長報告此情況,但客戶依然執意辦理,網點行長提示窗口櫃員格外注意。

據介紹,櫃員在辦理此筆業務過程中確認客戶賬戶內有資金600萬,匯款金額為300萬,且在辦理業務時不斷接打電話,電話中還聽到對方讓客戶用網銀或手機銀行辦理,老人表示不會使用網銀、手機銀行,隻能在櫃台辦理。通過觀察老人的這些言行舉止,櫃員判斷此客戶可能遇到了電信詐騙。銀行網點立即啟動應急預案,一邊向客戶詢問收款人的各種情況,拖延客戶時間,一邊及時向支行保衛人員匯報並向屬地派出所請求支援。經過派出所民警、銀行工作人員耐心工作終於促使客戶打消了匯款念頭,避免了300萬元的經濟損失。

“問題賬號”自動預警

為最大限度提升銀行櫃台員工精准攔截的力度,2014年以來,市公安局內保部門將工商銀行北京分行的“外部欺詐風險信息系統”與櫃員的前台業務處理系統進行信息對接。當客戶到網點匯款時,收款人賬號會通過系統自動被篩查,一旦收款人賬號與“外部欺詐風險信息系統”收錄的危險賬號信息吻合,前台業務處理系統會自動進行預警提示,銀行櫃員會勸阻顧客匯款。

據初步統計,2014年以來,工商銀行北京分行運用該系統已成功攔截電信詐騙案件200余起,共計保護了客戶1400多萬元的財產。

警銀聯動 快速反應

據介紹,在加強銀行網點宣傳、提示的同時,市公安局內保部門安排專業警力電話值守,隨時根據網點報警,指導銀行員工勸阻受騙群眾,並視情協調屬地派出所民警或內保民警直接出警處置,最大限度避免群眾財產損失。

2014年4月,某銀行網點在辦理客戶轉賬業務時,該客戶表示自己不認識收款人,但仍執意轉賬。大堂經理察覺這很可能是電信詐騙,及時上前進行勸阻並電話聯系了駐該銀行網點民警。該網點民警立即電話指導銀行員工進行解釋勸阻,並協調分局內保及屬地派出所民警迅速到場,通過耐心講述電信詐騙案例、主動聯絡收款人等方式,引導該客戶意識到自己確實上當受騙,主動放棄了匯款,避免了近百萬元損失。本報訊(記者 李濤)

(責編:林龍勇、甘霖)

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